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Intégrer des agents IA aux opérations bancaires
Dans une banque, la vraie question porte sur le lieu d'exécution de l'IA et sur qui valide. Crédit Agricole du Maroc a fait le choix de modèles open source installés sur sa propre infrastructure, et de solutions locales pour ses dossiers bancaires, ses reportings et la gestion de projet.
Le défi
Les dossiers juridiques arrivent en format libre, souvent scannés, et chaque pièce doit être lue, recoupée puis ressaisie dans le système central avant qu'un acte puisse être produit. Un travail chronophage, exposé à l'erreur de saisie, et difficile à faire monter en charge. La contrainte supplémentaire vient du secteur : aucune donnée ne peut sortir de la banque, aucun modèle propriétaire distant ne peut être appelé, et aucun acte ne peut partir sans qu'un juriste l'ait validé.
7 cas d’usage IA développés pour la banque
Mainlevées assistées par IA
Prépare les certificats de mainlevée à partir des pièces du dossier, avec extraction OCR et contrôles de cohérence.
- Extraire les informations par OCR et LLM
- Vérifier la concordance des données entre les pièces
- Générer le certificat pour validation du juriste
Livrable : Certificat de mainlevée préparé, prêt à vérifier.
Traitement des dossiers de garanties
Classe les pièces scannées, extrait les données et prépare leur synchronisation avec le SI de la banque.
- Classer les documents et extraire leurs données par OCR et LLM
- Structurer les métadonnées dans le format attendu
- Synchroniser les dossiers via SFTP
Livrable : Dossier classé et métadonnées structurées pour le SI.
Extraction des bilans pour l’analyse crédit
Transforme les bilans PDF en données Actif, Passif et CPC exploitables dans Excel ou en JSON.
- Lire et extraire les tableaux financiers
- Nettoyer et structurer les rubriques Actif, Passif et CPC
- Exporter les données pour les analystes crédit
Livrable : Bilans structurés en Excel ou JSON pour l’analyse crédit.
Reporting qualité des points de vente
Centralise les campagnes d’évaluation du réseau et rédige les rapports avec un LLM.
- Centraliser la collecte des évaluations
- Consolider les résultats par campagne
- Générer les rapports de qualité
Livrable : Rapports d’évaluation homogènes, campagne par campagne.
Collecte et reporting RH
Organise les campagnes de collecte RH, les validations et la création de formules avec l’IA.
- Collecter les données par campagne
- Faire valider les informations par les responsables
- Assister la création des formules d’analyse
Livrable : Données RH validées et formules pour le reporting.
Assistant de planification des projets
Génère un plan de projet structuré et suit les tâches et échéances avec des alertes.
- Décomposer le projet en tâches
- Organiser les échéances et le suivi
- Signaler les échéances à surveiller
Livrable : Plan de projet, liste de tâches et alertes de suivi.
Structuration des dossiers de recouvrement
Extrait les données des dossiers, les contrôle avec les équipes puis les exporte au format du SI.
- Extraire et classer les pièces par OCR et LLM
- Faire vérifier et corriger les données par un collaborateur
- Mapper les champs et exporter vers le SI
Livrable : Dossiers structurés, validés et prêts à intégrer.
Les résultats
Sur le flux des mainlevées, la productivité du processus a été multipliée par quatre et les erreurs humaines réduites de 95 %. Sur les dossiers juridiques, la ressaisie dans le système central a disparu et la mise à jour devient instantanée. Chaque nouvel agent s'ajoute sur la même infrastructure et sous le même cadre de contrôle, ce qui rend le suivant plus rapide à mettre en service que le précédent.
Définir le cadre de déploiement de l’IA dans la banque
Préparer l’intégration de l’IA générative dans les métiers bancaires. La mission relie les usages à leurs prérequis de sécurité, d’architecture et d’organisation.
Identification des usages avec les équipes, puis formalisation des entrées, sorties et bénéfices attendus.
Comparaison des solutions et des modalités d’hébergement au regard des données bancaires.
Coordination centrale, relais AI Champions et comité de pilotage pour arbitrer les initiatives.
Phases de développement, formation, communication et suivi de la performance.
Les usages cadrés
Base de connaissances interne, support client, analyse de crédit, veille stratégique et assistance juridique.
Des fiches de cas d’usage, des options d’architecture, un schéma de gouvernance et un planning de mise en œuvre. Les démonstrations permettent de préparer les étapes de développement.
Parlons de votre projet
Parlons de votre projet IA
Décrivez votre besoin. Notre équipe vous recontacte pour préciser les objectifs et les prochaines étapes.
